INDELICADEZAS BNV QUEBRADO Y CAPITALIZADO

INDELICADEZAS BNV QUEBRADO Y CAPITALIZADO

Nora # 28 de la Auditoria al 31 Diciembre del 2012,  de Howard Soetero Peralta & Asociados

d) Litigios contra Woda International Consultoría y Servicios Limitada & Comandita (Woda), Seguros Banreservas y Banco de Reservas de la República Dominicana:

i) Woda:

Durante el año 2005, el BNV y Woda suscribieron dos contratos, denominados, contrato de préstamoy contrato comercial. Mediante el contrato de préstamo Woda y sus socios financieros, el
Commonwealth Bank of Australia y SM Entreprises, se comprometieron a realizar un préstamo a
favor del Banco, por un monto de US$25,000,000. El propósito de dicho préstamo consistía en la
construcción 1,000 viviendas en las ciudades de Santo Domingo y Santiago de los Caballeros,
República Dominicana. Dichas viviendas serían construidas por Woda bajo las especificaciones y
lineamientos establecidos en los contratos suscritos por las partes. El contrato comercial establece
las condiciones para la construcción de las viviendas, siendo Woda el contratista en dicho proyecto.
Como garantía para el pago de las sumas que fueran avanzadas en ocasión del contrato de préstamo
indicado, y por solicitud de Woda, el BNV suscribió a favor de dicha entidad, una carta de crédito por
la suma de US$5,000,000, la cual fue contratada por intermediación de una institución financiera
local. Del préstamo antes citado, sólo se produjo un desembolso en el mes de marzo del 2007, por la
suma de US$1,000,000, de acuerdo con el contrato de préstamo y cronograma de desembolsos.
Hasta el año 2011, el BNV mantenía una demanda, en la Cámara Civil y Comercial del Juzgado de
Primera Instancia del Distrito Nacional en contra de Woda International Consultoría y Servicios
Limitada & Comandita (Woda) y una compañía aseguradora en rescisión de contrato, daños y
perjuicios, devolución de sumas de dinero y pago de astreinte, por los siguientes conceptos: a)
US$4,600,000, por suma cobrada indebidamente con cargo a una carta de crédito; b) la suma de
US$1,000,000, por concepto de gastos incurridos por el BNV por la apertura de una carta de crédito;
c) US$25,000,000, por daños y perjuicios; d) un astreinte por US$200,000 diarios por cada día de
retraso en la ejecución de la sentencia que intervenga.

ii) Seguros Banreservas:

En ocasión de los contratos anteriormente indicados entre Woda y el Banco, y para garantizar el
cumplimiento de los mismos, en fecha 30 de diciembre del año 2006, Woda suscribió un contrato de
fianza de fiel cumplimiento, con una compañía aseguradora, siendo el BNV el beneficiario. En dicho
contrato se estableció que en caso de incumplimiento de Woda a las obligaciones contraídas frente al
BNV, dicha entidad pagaría al solo requerimiento del BNV hasta la suma de US$5,000,000. El BNV
interpuso una demanda civil, ante la Cámara Civil y Comercial del Juzgado de Primera Instancia del
Distrito Nacional, en pago de fianza y astreinte contra una compañía aseguradora, por un monto de
US$5,000,000, debido a que dicha compañía aseguradora no cumplió con la obligación asumida en
el contrato de fianza.

iii) Banco de Reservas de la República Dominicana:
Demanda interpuesta por el BNV contra el Banco de Reservas de la República Dominicana, basada
en el cobro ilegal de US$4,635,542, sobre certificado financiero contentivo del depósito de la suma de US$5,000,000, que el BNV había aperturado en el Banco de Reservas


iv) Acuerdos transaccionales:

En relación con las demandas legales precedentes, el BNV ha firmado los siguientes contratos
transaccionales:

 Acuerdo entre BNV y Seguros Banreservas:

Mediante contrato de fecha 6 de diciembre del 2011, el BNV desistió de las diferentes litis incoadas
contra Seguros Banreservas y acordaron participar de manera mancomunada en acciones legales
contra Woda, el Commonwealth Bank of Australia, sus representantes legales y cualesquiera otras
entidades o personas físicas, distintas a las firmantes, que hayan participado en las acciones que
propiciaron los hechos anteriormente señalados. Asimismo, Seguros Banreservas se comprometió al
pago de RD$181,388,753, en respuesta al contrato de fianza de fiel cumplimiento suscrito por Woda
a favor del BNV. La aseguradora asumirá cualquier riesgo cambiario del peso dominicano frente al
dólar estadounidense.

 Acuerdo entre BNV y el Banco de Reservas de la República Dominicana:

Mediante contrato de fecha 13 de junio del 2012, el BNV desistió de la litis incoada contra el Banco
de Reservas de la República Dominicana, ante la Primera Sala de la Cámara Civil y Comercial del
Juzgado de Primera Instancia del Distrito Nacional. Como consecuencia de este acuerdo, el Banco de
Reservas restituyó un certificado de depósito por la suma de US$5,000,000, a una tasa de un 2.5%
anual, a un periodo de 5 años. A su vez, el BNV suscribió un pagaré a favor del Banco de Reservas a
un plazo de sesenta (60) meses, por la suma de RD$181,388,753, a una tasa de un 13% anual.
Dicho pagaré será pagado por el BNV, con el cobro a la compañía aseguradora.

39. Fondo de pensiones y jubilaciones:

Según establece la Ley 87-01 de Seguridad Social, la institución está afiliada al plan de pensiones y
jubilaciones según el régimen Contributivo que está vigente desde junio del 2003, paga las
cotizaciones a las Administradoras de Fondos de Pensiones a las cuales se encuentran afiliados sus
empleados. La mayoría de los empleados están afiliados a la AFP Reservas. También existen
afiliaciones a la AFP Popular y a la AFP Siembra. Actualmente el empleador debe aportar un 7.10% y el afiliado (empleado) un 2.87%, calculados sobre el salario ordinario más comisiones y pagos por
concepto de vacaciones; estos pagos se efectúan mensualmente. El salario cotizable máximo es el
equivalente a 20 salarios mínimos nacionales.

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