REVELACIONES IMPORTANTES AUDITORIA FORENCE BANINTER

                 REVELACIONES IMPORTANTES AUDITORIA FORENCE BANINTER

Banco Intercontinental, el segundo banco privado del país, fraguaron un complejo plan para saquear los activos del banco. Se prestaron dinero a sí mismas y obtuvieron préstamos de terceros con fondos del banco, ocultando estos activos improductivos en una contabilidad paralela.

Todos los días, durante 14 años, un programa de contabilidad automático “conciliaba” los libros del banco transfiriendo activos y pasivos reales entre los dos sistemas para aparentar la solvencia del banco “visible”. Por ejemplo, los préstamos improductivos a partes relacionadas se eliminaban de los activos formales del banco junto con ciertos pasivos de contrapartida, como un grupo de certificados de depósito a largo plazo que pasaría inadvertido. Al día siguiente el programa devolvía esos pasivos a los libros y seleccionaba otros pasivos de contrapartida para ocultar los activos deteriorados.

Cuando el fraude finalmente salió a la luz en el año 2003, “BANINTER” (como se conocía al Banco Intercontinental) y dos bancos comerciales relacionados fueron objeto de un rescate público a un costo equivalente a 21% del PIB del país. Los costos sociales y económicos fueron mucho mayores: una rápida depreciación del peso de aproximadamente 65% provocó una inflación altísima y una grave erosión de los ingresos reales. Alrededor de 1,5 millones de dominicanos (un 16 % de la población) cayeron por debajo de la línea de pobreza tras la crisis bancaria, y 670.000 entraron en una situación de pobreza extrema.

   1).-Como se podrá apreciar en el link indicado más abajo, se encontrara la auditoria forense practicada a los registros de Baninter, por la firma internacional BDO Ortega y Asociados, conjuntamente con sus oficinas relacionadas internacionales BDO Stoy Hayward (BDO UK) y BDO Saidman (BDO NY), en la cual se aprecian grandes diferencias en los registros contables con los registros auxiliares y la realidad de sus activos y pasivos, debido principalmente a que los valores ocultos eran mayores a los que reflejaban los datos para fines de los reportes oficiales que debía hacer Baninter antes las autoridades, llámese Banco Central, Superintendencia de Bancos, DGII, por esta razón, estas grandes diferencia llevaron a la firma BDO, a no concluir su trabajo debido a esas diferencias y a limitación en su alcance por partes de las autoridades y por la desorganización encontradas en los registros de la organización, las autoridades nunca han dado explicación al país, de estas diferencias, y entiendo se debe ser más transparente en la disposición final de los bienes involucrados en este proceso de liquidación que mantiene un pasivo en el Banco Central, por más de RD$100 millones que esta pagando el pueblo dominicano, y a juzgar por la experiencia que han tenido las autoridades oficiales en el manejo de otros recursos considero que se debe profundizar y esclarecer este proceso de liquidación, ver auditoria forense y saque sus propias conclusiones:

http://www.bancentral.gov.do/noticias/avisos/auditoria_forense_baninter.pdf

2).- ACUERDOS DE DESISTIMIENTOS FIRMADOS POR BAEZ FIGUEROA COMO CONDICION PARA NO OPONERSER A SU PUESTA EN LIBERTAD

ACUERDO DE DESISTIMIENTO Y ACEPTACION DE DESISTIMIENTO DE ACCIONES JUDICIALES: ENTRE EL BANCO CENTRAL Y RAMON BAEZ FIGUEROA

http://www.bancentral.gov.do/noticias/avisos/bc2013-09-03_acuerdo_Banco_Central_BANINTER.pdf

ACUERDO PARA EL RECONOCIMIENTO DE  PROPIEDAD, ENTREGA Y TRANSFERENCIA DE ACTIVOS A FAVOR DE BANINTER Y DESISTIMIENTO DE ACCIONES JUDICIALES

http://www.bancentral.gov.do/noticias/avisos/Acuerdo_Reconocimiento_Propiedada_entrega_transferencia_activos_BANINTER.pdf

El acuerdo de entrega y transferencia de activos, no incluye a ANTENA LATINA, dentro de la relación de emisoras y canales de televisión que eran propiedad de Baninter y/o de Ramón Baez Figueroa. ver relación de emisora y canales de televisión en el Art. I Parrafo I, pag. 10 de 28 Por qué?

El Banco Central mediante el acuerdo con Báez Figueroa, acepta el acuerdo entre este y Guaroa Liranzo para devolver los derechos de Telecentro S.A. según acuerdo del 7 de octubre del 2004, cuando ya Baninter estaba intervenido por las autoridades, ver Art. I parrafo II, pagina 16 de 28, del acuerdo de entrega y transferencia de activos.  Por que?

El acuerdo puntualiza, que Ramon Baez Figueroa, debe desistir de demandar la nulidad de la venta de la sucursal adquirida por el Scotua Bank, y que ha sido ampliamente cuestinado, ver art. V, letra D, numeral 8, pagina 22 de 28, por que?

COMENTARIO DEL PRESIDENTE DE SCOTIA BANK, SOBRE LA ADQUISICION:

Rick Waugh, presidente y director general del Scotiabank Group, afirmó: “No queremos crecer a corto plazo, sino a largo plazo”.

Con un gran apetito por las adquisiciones, en República Dominicana el grupo crea las bases para ese crecimiento. En 2003 compra activos  de Baninter por un monto de US$25 millones. La operación contribuyó a la obtención de beneficios netos por RD$1,183.5 millones  o una rentabilidad patrimonial de casi un 50%, mientras  fue 28% en 2003. “Los problemas en el sector financiero fueron una oportunidad para expandirnos (en RD) porque llevamos las mejores prácticas”, dijo Waugh.

Se dice que ustedes ofertaron comprar  Baninter en US$300 millones, y que después del 13 de mayo adquirieron “el grueso” de sus activos en US$25 millones. ¿Es cierto?  

No voy a comentar sobre lo que está diciendo Ramoncito frente al sistema de justicia. Lo que voy a decir es que hemos pagado un precio justo por los activos que hemos comprado. Además, no compramos el banco, sino préstamos y tarjetas de crédito.

En 2004 el Scotiabank fue el tercer banco con mayor rentabilidad. ¿Fue consecuencia de esa operación?

Pienso que no es una manera realista de medir la operación, porque hubo dos negocios. Uno de banca y otro de recuperación. Y el negocio de recuperación, desde mi punto de vista, lo hemos hecho muy bien. Hemos recuperado mucho de la cartera vencida y de las garantías, y por eso hemos cobrado una comisión consistente con el convenio que tuvimos. Pero ya estamos fuera de ese negocio y nuestros niveles de rentabilidad están retornando a sus estados normales. 

Usted es citado como testigo por la defensa de Ramón Báez Figueroa. ¿Tiene algo que decir el Scotiabank en ese juicio?  

No tenemos absolutamente nada que esconder, porque fue una operación, como hemos dicho, bastante transparente, y dentro de nuestros valores.

Yo pienso que dentro de esta visita ustedes han visto los valores del Scotiabank con nuestros empleados, accionistas y clientes, y lo estamos mostrando en República Dominicana. 

Comentario de las auditores sobre venta sucursales Baninter al Scotiabank

Ventas

318. La relación de las sucursales de Baninter negociadas con el Banco Nova Scotia según se indica en el Anexo A del Memorando (US-4), de las veintiséis (26) sucursales propiedad de Baninter, el Banco Nova Scotia adquirió veintidós (22) sucursales y arrendó las demás cuatro (4). Además, adquirió los bienes muebles de quince (15) sucursales. 

319. El precio acordado por la venta de las Sucursales fue de

RD$756,368,406, según el detalle que sigue: 

                                      Tabla No. 64

                   Banco Intercontinental, S. A. (En Liquidación)

                             Venta al Banco Nova Scotia 

CONCEPTO                                    MONTO  EN  RD$

22 Sucursales vendidas                                    656,800,040.49

4 Sucursales arrendadas al 01-10-200            370,809,982.54

Bienes muebles de 15 sucursales *                   28,758,383.00

TOTAL                              RD$756,368,406.03

                       

320. Observamos que se le otorgó aproximadamente un 10% de rebaja al Banco Nova Scotia por la compra en lote de las sucursales antes mencionadas. Este enfoque guarda relación con el Reglamento aprobado en la Décimo Cuarta Resolución, dictada en fecha 6 de noviembre del 2003. No obstante, no encontramos reflejado el % de descuento determinado en el Memorandun de Entendimiento de fecha 4 de julio del 2003, ni en la Resolución Única de fecha 7 de julio del 2003. Ver anexo US-5 

Comentario de la CLAB No. 25 a la sección 3.2.6.2:: “ Los acuerdosycontratos derivados de las negociaciones con el Scotiabank, fueron aprobados por la Junta Monetaria, mediante la Segunda Resolución de fecha 7 de julio de 2003, en la que aprobado el Memorandum Técnico de Entendimiento, el cual contenía todas las especificaciones sobre las negociaciones, por lo que las mismas no se efectuaron ni al amparo de reglamento de Entidades en Disolución y Liquidación ni del Instructivo de Liquidación Administrativa de Bienes Muebles e Inmuebles de Entidades Financiera en agosto del 2003, y por ende el descuento al que hace referencia los auditores no fue autorizado ni concedido por la CLAB.” 

3).-Empresario Ángel González visita a Danilo en palacio y conversa sobre venta de Antena Latina

Publicado el Miércoles, 24 Julio 2013 20:29 | Escrito por Ambiorix Rosario |  | 

Santo Domingo. El presidente Danilo Medina recibió en su despacho del Palacio Nacional, al empresario mexicano Ángel González, con quien habría conversado en torno a la venta del 47.5 por ciento de las acciones del Estado en Antena Latina.

A l controversial empresario mexicano  Ángel González, conocido por sus inversiones en medios de comunicación en varios países de Latinoamérica, se le atribuye haber adquirido en el país por seis millones de dólares la mitad de las acciones en Antena Latina, cuando su precio real supera los 40 millones, lo que ha sido cuestionado ampliamente por diversos sectores de la sociedad, que alegan subvaluación y falta de transparencia en la negociación.

Al término del encuentro con el presidente Medina que se extendió por mas de una hora, Ángel González aclaró que no tiene otras negociaciones en el país que no se con Antena Latina, la cual según dijo no se ha aprobado.

El empresario Ángel González llegó al palacio Nacional a las cuatro y 20 minutos de la tarde y se retiró hora y media después, definiendo la visita al presidente Danilo Medina como de cortesía.

Es importante aclarar que el suscribe fue testigo presenciar de la venta de antena latina entre las banqueros Leonel Almonte y Ramon Baez Figueroa en el 2001, en la cual la transacion se realizo por valor de US$25.0 millones, por el 100% de las acciones de Antena Latina mas la franquicia del reinado de belleza, que envia a su represetante a miss mundo internacional.

DISPOCISION DE ANTENA LATINA:

El comentarista de “El Gobierno de la Mañana” Ricardo Nieves llamó este viernes al pueblo a defender el patrimonio nacional en el caso de Antena Latina como ya lo hizo ante la explotación a cielo abierto en Cotuí, por parte de la empresa Barrick Gold.

Nieves criticó que el Gobierno le entregara el 5% de las acciones del referido medio de comunicación a José Miguel Bonetti y señaló que los dominicanos deben querellarse contra esa acción que calificó de insólita.

“No se puede beneficiar a un grupo, a una persona, a un apellido con un interés y un bien público que corresponde a todo el pueblo dominicano. Esto no puede dejarse al olvido del Gobierno”, significó.

El comunicador sostuvo que cuando en el país se escriba de los medios de comunicación y del “mercado persa que se ha montado con lo de Antena Latina” el país quedará pasmado con el negocio que se han hecho con las empresas mediáticas.

Ver tambien:

PUBLICACION DEL “INFOME DEL PANEL DE EXPERTOS INTERNACIONALES: CRISIS BANCARIA DOMINICANA” Versión revisada Marzo 2005 

https://www.bancentral.gov.do/FMI/informecb.pdf

BANCO CENTRAL Y MINISTERIO DE ECONOMIA FUNCIONARIOS ETERNO                                                               

http://ramonf2004.blogspot.com/2014/09/banco-central-y-ministerio-de-economia.html

 INTERROGANTES SIN REPUESTA LA LIQUIDACION BIENES DE BANINTER  

http://ramonf2004.blogspot.com/2013/12/interrogantes-sin-repuesta-la.html       

INDELICADEZAS BNV QUEBRADO Y CAPITALIZADO   

http://ramonf2004.blogspot.com/2016/02/indelicadezas-bnv-quebrado-y.html     

  REVELACIONES IMPORTANTES AUDITORIA FORENCE BANINTER                 

 http://ramonf2004.blogspot.com/2013/12/revelaciones-importantes-auditoria.html

Marino Zapete comenta dice Hipolito fue favorecido fondo Baninter
https://www.facebook.com/daurysantanapodemos/videos/1444958945633443/

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Este es el índice que contiene el  e-book Pinochadas y Falencia de su Majestad San Leonel, aquí podrá dejar sus comentario a favor o en contra de su contenido, solo le advierto que yo solo narro los hechos tal cual sucedieron, cualquier reclamacion se la pueden hacer en las elecciones al candidato presidencial y futuro presidente de la República Dominicana en el 2016.

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